Emitenții de monedă electronică și prestatorii de servicii de plată identifică forma legală și organizatorică, procedurile și sistemele de control ale punctului central de contact adecvate pentru atenuarea și gestionarea riscurilor de spălare a banilor la care sunt expuse operațiunile lor în Italia. În acest scop, aceștia țin cont de rezultatele exercițiului de autoevaluare a riscurilor spălării banilor.
Astfel, aceștia trebuie să stabilească la punctul central de contact toate funcțiile și procedurile necesare pentru îndeplinirea sarcinilor prevăzute de legislația italiană privind lupta împotriva spălării banilor.
Părțile interesate furnizează punctului central de contact resurse adecvate din punct de vedere cantitativ și calitativ, pentru competențe tehnice și profesionale și în termeni financiari, în raport cu sarcinile care trebuie îndeplinite, mărimea și complexitatea rețelei de subiecți și agenți afiliați utilizați, expunerea la riscul spalarii banilor a serviciilor specifice oferite.
Rolul responsabilului punctului central de contact trebuie să fie atribuit unei persoane fizice care îndeplinește cerințele stabilite pentru responsabilul activitatii anti – spălarea banilor, iar numele trebuie comunicat Băncii Italiene și UIF. Responsabilul punctului central de contact:
- este, de asemenea, responsabil pentru raportarea tranzacțiilor suspecte;
- poate fi numit în calitate de manager anti – spălare a banilor.
Emitenții de monedă electronică și prestatorii de servicii de plată asigură, de asemenea, la punctul de contact central, existența unor facilități și proceduri adecvate, astfel încât acesta din urma să poată analiza și evalua independent toate operațiunile efectuate în Italia de către destinatar și să identifice persoanele suspecte.
În acest scop, punctul central de contact ia în considerare informațiile relevante pe care părțile contractante și agenții trebuie să le comunice aceluiași punct central de contact în conformitate cu articolul 44 alineatul (1) litera (c) din Decretul legislativ n. 231/07.
Pentru îndeplinirea obligațiilor de raportare, consultantul:
– pune la dispoziția punctului central de contact informațiile relevante aflate în posesia sa;
– echipează punctul de contact central cu proceduri adecvate, inclusiv procedurile IT, pentru: a. transmiterea comunicărilor de către părțile afiliate și agenții menționați la articolul 44 alineatul (1) din Decretul privind spălarea banilor; b. efectuarea unei verificări adecvate a clienților, atunci când această sarcină este efectuată prin intermediul punctului central de contact; c. păstrarea documentelor, datelor și informațiilor; d. controlul la distanță și monitorizarea operațiunilor efectuate la entități afiliate sau agenți care operează în Italia; e. transmiterea către autoritățile competente a unor date, comunicări sau informații periodice sau de eveniment, inclusiv cele menționate la articolul 45 alineatul (2) din Decretul legislativ n. 231/07; în acest scop, punctul de contact central gestionează orice acreditări pentru accesarea platformelor de sisteme și de transmisie de date.